India में UPI और PhonePe से P2P trading बहुत common है। लेकिन fake payment screenshots और scams भी उतने ही common हैं।
Published: March 2026Direct bank transfer से international exchanges पर INR deposit करना mushkil है। ज़्यादातर Indian traders UPI, PhonePe, या Google Pay से P2P के through USDT खरीदते हैं। Fast, convenient — लेकिन scammers भी यही route use करते हैं।
Binance और OKX दोनों पर P2P free है और escrow protection है। लेकिन scams से बचने के लिए ये जानना ज़रूरी है।
Buyer एक edited UPI payment screenshot भेजता है। पैसे actually आपके account में नहीं आए, लेकिन screenshot real लगता है। अगर screenshot देखकर crypto release कर दिया — पैसे गए।
India में ये सबसे common scam है क्योंकि UPI screenshots बनाना बहुत easy है।
कैसे बचें: ALWAYS अपने bank app (GPay, PhonePe, Paytm, bank app) में check करें कि पैसे actually आए या नहीं। Screenshot = proof नहीं है।
Buyer real payment करता है, crypto लेता है, फिर bank को बोलता है "unauthorized transaction" — bank payment reverse कर देता है। आपकी crypto भी गई, पैसे भी गए।
कैसे बचें: UPI transfers generally safe हैं (reverse करना hard है)। Credit/debit card payments avoid करें। Full settlement wait करें।
आप A से trade कर रहे हो, लेकिन payment B के account से आती है। बाद में B police complaint करता है "fraud" — और आपका bank account freeze हो जाता है। India में account unfreeze होने में months लग सकते हैं।
कैसे बचें: Payment sender का नाम exchange पर verified नाम से match होना चाहिए। Match नहीं — immediately cancel करो।
दोनों platforms पर seller की crypto trade के दौरान escrow में lock रहती है। Dispute हो तो platform arbitration team decide करती है। Telegram groups में ऐसी कोई protection नहीं।
हाँ, rules follow करें: verified merchants, bank app में confirm, escrow use करें। MGBABA (Binance) या OKVIP1234 (OKX) से fees पर discount भी।
Fake UPI screenshot, chargeback, triangle scam। Always bank app में payment verify करें।
Binance (MGBABA) या OKX (OKVIP1234) पर verified merchants से trade करें। Third party payment accept न करें।
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